下面是小编为大家整理的银行对于打击电信网络新型违法犯罪开展情况报告【精选推荐】,供大家参考。
关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况报告
*西银监局：
为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制违法犯罪活动蔓延势头，根据《*西银监局办公室关于进一步做好打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作的通知》要求，我行坚决贯彻执行文件精神，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对社会和民众人身财产安全的危害，提高客户的防骗意识和识骗能力，切实加强与公安机关在打击治理电信网络诈骗犯罪中的协调配合，扎实开展打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪活动。现将相关工作总结报告如下：
一、主要工作开展情况
（一）提高思想认 识，加强组织领导。
我行高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，总行领导要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为打击电信网络新型违法犯罪、协助司法查控及法制宣传教育工作的重点，结合工作职责，精心组织，统筹安排，确定宣传工作重点，分别制定辖属各分支机构具体的活动实施方案。方案明确了活动的指导思想、宣传主题及口号、宣传活动实施阶段及宣传工作要求，严格落实责任部门，要求各分支行、各条线相关人员认真贯彻落实 58 号文要求，积极开展组织宣传，要求及时进行培训、学习案例、组织对外宣传等工作，有序开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作。
（二）
多渠道、多形式开展打击治理电信网络新型违法犯罪宣传教育活动
我行有组织有计划地开展了一系列的打击治理电信网络新型违法犯罪宣传活动：一是组织各支行利用机构网点优势，采取 LED 滚动屏，发放宣传资料等形式，利用微信、微博等新型媒体有针对性地宣传防范活动，充分揭示电信网络诈骗的作案手段和伎俩，引导和帮助广大人民群众切实提高防范意识和防范能力；二是以非法集资宣传月、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”活动、9 月金融知识宣传月、P2P 网络借贷投资者教育为契机，各分支行利用多种渠道开展普教工作，扩大宣教覆盖面，注重向中老年人、进城务工人员、农村居民等群体倾斜，组织开展进校园、进工厂、进商圈、进社区、进农村等重点领域宣传活动；三是下发关于电信诈骗的风险提示，加强员工特别是前台柜员人员的防范电信诈骗思想认识的培训，有效提高员工识别、报告及打击电信网络新型违法犯罪的能力，提高宣传质效；四是建立非法集资监测站。目前，我行已建立 48 个非法集资监测站，通过对客户账户资金的异常、大额、可疑交易的分析，定期、及时向管理部门汇报相关信息。五是积极参与防范非法集资微电影（动漫）大赛活动，以生动形象的宣传方式对非法集资典型诈骗形式进行披露讲解，推动我行宣传工作持续深入开展。在该次活动中，我行荣获优秀奖。
我行稳步推进了各项宣传活动内容的具体落实，组织辖属 121 个网点进行集中宣传，向公众发放各种金融宣传资料
76018 份，现场解答客户咨询上千人次。
（三）认真开展防范打击治理电信网络新型违法犯罪排查工作
我行认真在日常业务办理过程中，注重防范打击治理电信网络新型违法犯罪排查工作。一是认真核查银行卡客户身份真实性，进一步贯彻落实《个人存款账户实名制规定》，增强客户身份识别意识。二是加强业务内控管理。我行制定下发了《**银行反洗钱与反恐怖融资管理办法》，按照账户的异常监测，特别是对大额交易及可疑交易的关注，规范异常账户监测的处置方法和流程。充分利用新一代反洗钱系统对诈骗犯罪、非法集资等案件类别的自动判断与筛选功能，对存在可疑交易的账户，进行严格审查和监测，并进行人工甄别。如列入可疑，将按照规定报送可疑交易报告，涉嫌违法犯罪的，及时将线索移交当地公安机关。三是严格落实黑名单管理，不断优化系统功能，尽快实现涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，切实防范电信网络诈骗等外部欺诈风险。
（四）派专人积极配合反电信网络诈骗中心工作
我行高度重视反电信网络诈骗工作，积极部署，严格落实银监局和上级行的工作要求，组织全行员工学习防范电信诈骗相关知识，并认真做好宣传工作。我行在宜春市反电信网络诈骗中心和**市反电信网络诈骗中心均派驻员工协助反电信网络诈骗服务，积极配合两地公安局进行查询和冻结工作，取得了明显成效，得到了各级领导的肯定。
（五）多渠道并行 协助司法机关查控，共同抵制电信网
络诈骗
我行积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作，积极推进涉案账户网络查控平台建设应用。除线上网络查控外，我行积极协助公安机关等有权机关推进线下资金查控，严格按照法律规定及制度要求做好协助公安机关查控，有效配合公安机关电信网络诈骗工作。截止至报告日，我行共受理公安局等有权机关线下司法查询 300 余份，共受理并执行冻结、扣划文书 10 余份。
二、典型案例
（一）
开展“普及金融知识，守住‘钱袋子’”活动 。今年 6 月，我行举办了开展“普及金融知识，守住‘钱袋子’”活动。“普及金融知识，守住‘钱袋子’” 活动重点针对低净值人群（农民、务工人员、青少年、老年人和残疾人），旨在提升低净值人群金融素养，守护好金融消费者“钱袋子”，维护金融安全与稳定，各机构要通过宣传活动推动实现金融知识宣传普及到位，正面舆论阵地占领到位，金融消费者权益保护落实到位三项目标。
（二）
开展“金融知识普及月
金融知识进万家”活动。今年 9 月，我行开展了 2020 年“金融知识普及月 金融知识进万家”活动。除利用营业网点阵地宣传之外，依托“五进”现场宣传。如 9 月 15 日，我行参加了由**银监分局、**保监分局、*西理工大学联合主办的**市金融系统“送金融知识进校园”大型公益宣传活动，向同学们讲解如何识别和防范电信网络诈骗、“校园贷”纠纷，教授同学们如何安全使
用手机银行、安全用卡注意事项以及抵制网上金融谣言等知识，受到了广大学生及家长的好评。*分行于 8 月 30 日和 9月 13 日分别走进*市中板有限公司和*市景润服饰有限公司向企业员工进行金融知识宣传，对非法集资、电信诈骗、银行卡盗刷以及“现金贷”等现象进行现场解说。通过分行主动进企业宣传金融知识，受众人数达 300 余人，提升了企业员工对金融知识的认识和理解。
三、存在的困难和建议
（一）信息科技的高速发展及诈骗手段的更新成为打击难点
目前，电信诈骗等新型犯罪高发态势仍未从根本上得到改变，在未来的一段时间内仍然会处于高发态势，并且随着通讯产品的飞速发展，网络、微博、微信等不断普及，电信诈骗犯罪也会紧随科技发展水平，不断更新换代新的作案工具、新的诈骗借口及新的作案手法。新型犯罪手段让人防不胜防，犯罪波及面广，采用广撒网形式，往往使老年人及文化知识水平较低的人员深信不疑，不听银行人员劝阻执意转账，最终导致钱财损失。
（二）
银行与公安及政府相关证件提供单位信息连接和反馈响应不能满足需求。我行在核查客户身份信息时主要是通过神思公民信息自动联网核查系统，在核实客户身信的实践中会出现黑屏、重名及无照片等现象。在客户以护照开户的核实工作中会出现先开户并对账户进行控制，待次日到公安部门出入境管理处核实后解除控制的情况。暂时无法与
出入境管理系统进行联接，做好实时核实。在实际工作中银行与公安的联系还不够密切，警银关系还在待进一步加强。
（三）
在打击电信网络新型犯罪工作中，对非法买卖银行卡的控制手段还不完善。系统不能根据银行卡开卡身份信息对持卡人在非经常居住地的使用情况及时反馈相关信息。在银行这一科技较发达的行业中，金融与科技的结合还需进一步提升。
四、下一步工作计划
（一）坚决杜绝乱开卡，违规批量开卡等问题。大量违规办理的银行卡已成为犯罪嫌疑人实施电信诈骗活动的工具。因此，我行将继续加强银行卡业务管理，严格执行有关实名制规定，从源头加强对电信网络新型违法犯罪活动的防范。
（二）增强工作积极性，继续协助公安机关做好涉案资金账户查询冻结工作。要求各分支行、各网点认真落实《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》（银监发〔2014〕53 号）。在依法依规的前提下，简化审批手续，提供查询冻结工作效率，最大限度的为止付挽损和公安机关侦查办案提供便利。
（三）进一步加强宣传工作。针对当前高发的“冒充公检法”、“网络刷单”、“投资虚拟平台邮票币”、“电话冒充熟人、领导”、“网络贷款”等类诈骗，要充分发挥我行的资源优势，借助公众号、公共场所 LED 屏灯平台媒介，既要坚持以往行之有效的 LED 播放宣传标语、短信提醒、柜台提示等
方式，又要利用微博、微信等新兴媒体加强宣传；在走街道、进社区宣传时多采取一些群众喜闻乐见的方式，切实帮助群众提高识别力和警惕性，定期开展预防电信诈骗犯罪宣传工作，不断提升广大群众的识骗防骗意识。
（四）进一步加大培训力度。在对现有政策、制度的培训基础上，我行将进一步加强一线人员的业务培训，努力提升业务技能，增强防范电信网络新型违法犯罪的敏感度，确保政策落实到位。
开展打击治理电信网络新型违法犯罪活动是一项长期和持续性的工作，我行全体人员将时刻保持警惕心理，不给违法犯罪分子留下可乘之机，切实维护人民群众财产安全。
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