下面是小编为大家整理的度合规及反洗钱知识测试（DOC）,供大家参考。
2012 年度合规及反洗钱知识测试
总成绩：
86 主观题成绩：
一 单选题（每道题 3 分， 共 20 道题， 只有一个符合题意的正确答案， 多选、少选、 错选、 不选均不得分）
第 1 题：
“________” 是指因未能遵循法律、 监管规定、 规则、 自律性组织制定的有关准则， 以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失。
;
A: 合规责任 B: 合规风险 C: 合规损失 D: 合规管理
正确答案：
B
得分：
3
答案 B
第 2 题：
下列各项中不属于内幕信息的有？ ;
A: 上市公司收购的有关方案 B: 公司的高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 C: 公司营业用主要资产的抵押、 出售或者报废一次超过该资产的 20% D: 持有公司 5%以上股份的股东， 其持有股份情况发生较大变化
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 3 题：
中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》 规定， 证券公司受期货公司委托从事介绍业务， 应当提供的服务为：
;
A: 代理客户进行期货交易、 结算或者交割 B: 代期货公司、 客户收付期货保证金 C: 协助办理开户手续、 提供期货行情信息、 交易设施 D: 利用证券资金账户为客户存取、 划转期货保证金
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 4 题：
工人李某患病医疗期满后， 不能从事原来的工作， 也不能从事公司领导安排的其他工作， 该公司可以与其解除劳动合同， 但是应当提前多长时间以书面形式通知李某？ （ ）
;
A: 15 日 B: 30 日 C: 45 日 D: 60 日
正确答案：
B
得分：
3
答案 B
第 5 题：
下列不属于操纵市场行为的是（ ）
。
;
A: 内幕人员向他人泄露内幕信息， 使他人利用该信息进行内幕交易 B: 出售或者要约出售其并不持有的证券， 扰乱证券市场秩序 C: 单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格 D: 以散布谣言等手段影响证券发行、 交易
正确答案：
A
得分：
0
答案 B
第 6 题：
《证券法》 规定， 证券公司应当妥善保存客户开户资料、 委托记录、交易记录和与内部管理、 业务经营有关的各项资料， 任何人不得隐匿、 伪造、篡改或者毁损。
上述资料的保存期限不得少于________年。
;
A: 5 B: 10 C: 15 D: 20
正确答案：
D
得分：
3
答案 D
第 7 题：
按照《证券公司合规管理试行规定》 ， 中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价， 评价结果作为________的重要依据。
;
A: 公司年度合规报告 B: 决定其高管人员薪酬待遇 C: 对证券公司实施分类监管 D: 对证券公司实施分类评级
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 8 题：
下列关于证券公司分公司的说法， 正确的是：
;
A: 证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的， 总司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务 B: 分公司可以直接经营证券营业部的业务 C: 证券公司设立分公司， 不必中国证监会批准， 但是应当备案 D: 申请设立分公司的证券公司， 应当具备健全的公司治理结构、 完善的风险管理制度和内部控制机制； 最近两年内无重大违法违规行为， 不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件
正确答案：
D
得分：
3
答案 D
第 9 题：
下列说法中， 不正确的是（ ）
;
A: 证券公司要保障合规总监的独立性、 知情权和调查权， 为合规总监履
行职责提供必要的物力、 财力和技术支持， 设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。
B: 合规风险， 是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、 法规或准则而使证券公司受到法律制裁、 被采取监管措施、 遭受财产损失或声誉损失的风险。
C: 证券公司应当制定合规管理的基本制度， 经经理层审议通过后实施。
合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、 基本原则、 机构设置及其职责，以及违规事项的报告、 处理和责任追究办法等内容。
D: 证券公司解聘合规总监， 应当有正当理由， 并自解聘之日起 3 个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 10 题：
证券公司的以下行为中， 不需经国务院证券监督管理机构批准的有：
;
A: 设立、 收购或者撤销分支机构 B: 变更业务范围或者注册资本
C: 证券公司在境外设立、 收购或者参股证券经营机构 D: 变更公司章程中的一般条款
正确答案：
D
得分：
3
答案 D
第 11 题：
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 不得为客户开立（ ）
。
;
A: 银行结算账户 B: 信用卡 C: 储蓄账户 D: 匿名账户或者假名账户
正确答案：
D
得分：
3
答案 D
第 12 题：
《反洗钱法》 规定， 任何单位和个人发现洗钱活动， 有权向（ ）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
;
A: 金融监管机构 B: 财政部门 C: 检察机关 D: 中国人民银行及公安机关
正确答案：
D
得分：
3
答案 D
第 13 题：
根据《广州证券有限责任公司反洗钱管理办法（2010 版）
》 的规定， 反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变动时， 应于变化后的________个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支机构。
公司各部门和营业部反洗
钱岗位人员发生变动时， 应于变化后的________个工作日内将更新情况书面报告合规与法律事务部” 。
;
A: 5； 3 B: 10； 7 C: 10； 5 D: 3； 1
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 14 题：
以下哪个组织专门从事国际反洗钱事务， 其主旨在于推进国际反洗钱事业的进程， 促进全球反洗钱合作。
;
A: 国际货币基金组织 B: 金融行动特别工作组 C: 联合国 D: 欧盟
正确答案：
B
得分：
3
答案 B
第 15 题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中“________” 系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
;
A: 大额 B: 可疑 C: 大量 D: 超额
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 16 题：
金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后________小时内， 未接到侦查机关继续冻结通知的， 应当立即解除临时冻结。
;
A: 12 B: 24 C: 48 D: 72
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 17 题：
我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
;
A: 修订后的新宪法 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D: 金融机构反洗钱规定
正确答案：
B
得分：
3
答案 B
第 18 题：
客户由他人代理办理业务的， 金融机构应当同时对（ ）
的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
;
A: 代理人 B: 被代理人 C: 代理人和被代理人 D: 受益人
正确答案：
C
得分：
3
答案 C
第 19 题：
根据《广州证券重大可疑交易报告操作细则》 的规定， 重大可疑交易不包括下列哪种情形：
;
A: 公安机关、 司法机关、 交易所、 证监会要求协助调查的， 并由营业部分析后认为与洗钱有关的 B: 怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、 恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的， 或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、 恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的 C: 客户的证券账户长期闲置不用， 而资金账户却频繁发生大额资金收付 D: 对由反洗钱风险监控系统生成的可疑交易报告涉及的交易进行分析、 识别后， 有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、 恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
正确答案：
C
得分：
0
答案 D
第 20 题：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定， 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知的（ ）
个工作日内补正。
;
A: 3 B: 5 C: 7 D: 10
正确答案：
B
得分：
3
答案 B
二 多选题（每道题 4 分， 共 5 道题， 有一个或多个符合题意的正确选项， 多选、少选、 错选、 不选均不得分）
第 21 题：
投资者教育具体应重点突出的内容有（ ）
。
;
A: 要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负” 的原则，真正明白“股市有风险， 人市须谨慎” 的警示 B: 证券公司在进行产品和业务推介时， 应当清楚说明不同产品和业务的区别， 使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征 C: 要从开户环节着手风险揭示， 向客户讲解有关业务合同、 协议的内容， 明示证券投资的风险， 并由客户在风险揭示书上签字确认
D: 证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围， 帮助投资者增强自我保护意识， 提高识别能力， 警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动
正确答案：
ABCD
得分：
4
答案 ABCD
第 22 题：
证券公司合规管理的职责包括以下哪几方面：
;
A: 合规审查 B: 合规监督检查 C: 合规监控 D: 合规咨询与培训
正确答案：
ABCD
得分：
4
答案 ABCD
第 23 题：
金融机构办理存款业务时， 应审查客户身份， 不得为客户开立哪些账户？ （ ）
;
A: 实名账户 B: 匿名账户 C: 真名账户 D: 假名账户
正确答案：
BD
得分：
4
答案 BD
第 24 题：
根据《广州证券大额交易和可疑交易报告管理规定》 的要求， 业务部门应按以下哪些要求进行可疑交易识别：
;
A: 应对系统生成的所有可疑交易数据进行审查 B: 应当按照规定审查交易背景、 交易目的、 交易性质 C: 应在日常业务各环节， 有选择性地关注客户、 资金和交易是否与洗钱有关D: 对于非临柜办理的业务应采取强化的监测分析
正确答案：
ABD
得分：
0
答案 ABCD
第 25 题：
中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括:
;
A: 负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B: 监督、 检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C: 在职责范围内调查可疑交易活动 D: 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
正确答案：
ABCD
得分：
4
答案 ABCD
三 判断题（每道题 2 分， 共 10 道题， 每个小题判断结果正确得 2 分， 不判断或判断错误不得分）
第 26 题：
托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取， 逐日计算并累计，
按月支付给托管人。
;
正确答案：
错误
得分：
0
答案 正确
第 27 题：
公司的盈利来自销售收入， 销售收人增加， 股价都会随之上涨。
;
正确答案：
错误
得分：
2
答案 错误
第 28 题：
证券公司不得为客户之间的融资提供担保、 中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。
;
正确答案：
错误
得分：
2
答案 错误
第 29 题：
《证券法》 禁止法人非法利用他人账户从事证券交易； 但允许法人出借自己或者他人的证券账户。
;
正确答案：
错误
得分：
2
答案 错误
第 30 题：
证券、 期货投资咨询人员在报刊、 电台、 电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、 报告或者意见时， 必须注明所在证券、 期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。
;
正确答案：
正确
得分：
2
答案 正确
第 31 题：
任何单位和个人发现洗钱活动， 有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
;
正确答案：
正确
得分：
2
答案 正确
第 32 题：
当客户要求变更姓名或名称等身份信息时， 金融机构不需要重新识别客户。
;
正确答案：
错误
得分：
2
答案 错误
第 33 题：
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的， 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
;
正确答案：
正确
得分：
0
答案 错误
第 34 题：
按照《中华人民共和国反洗钱法》 的规定， 金融机构必须根据自身的业务特点和面临风险的具体情况， 制定履行法定反洗钱义务的工作程序、 业务流程、 责任制度、 管理体制、 内部评估和稽核制度。
;
正确答案：
正确
得分：
2
答案 正确
第 35 题：
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心， 负责接收人民币、 外币大额和可疑交易报告。
;
正确答案：
正确
得分：
2
答案 正确
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