下面是小编为大家整理的单位账户自查报告,供大家参考。
单位账户自查报告
单位银行账户资金存放自查报告 第 1 页 单位银行账户资金存放自查报告 单位银行账户资金存放自查报告 按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识 根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导 为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查
单位银行账户资金存放自查报告 第 2 页 针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容 本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况 1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
单位银行账户资金存放自查报告 第 3 页 （三）银行账户开户及使用情况 经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督 通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，
单位银行账户资金存放自查报告 第 4 页 按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。
单位账户自查报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
按照《中国 xx 银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：
一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付 5 万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取 5 万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户 12 个，其中：基本存款账户 8 个、专用存款账户 4 个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
三、整改措施及今后打算。
为进一步推动支付结算业务发展，积极开拓支付结算渠道，不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好
对外宣传工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。
单位账户自查报告
银行开展监管单位结算账户自查报告
银行开展监管单位结算账户自查报告
为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，共开立监管账户 1 户，现将具体内容报告如下：
（一）开立情况
1. 按照“了解你的客户”原则收集开户有关资料，签订三方监管协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规性审核。
2.开立单位账户通过“全国企业信用信息公示系统”查询，通过与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身份。
3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被单位或他人取回、再经手，存在调换嫌疑。
4.单位客户办理开户手续为法定代表人或单位负责人直接办理。对授权他人办理的，代理手续符合规定。代理人出具了被代理人的授权书、身份证件，并留存联系方式，经办人员核实了代理人与被代理人的身份信息，并与被代理人进行了电话核实，但未对核实情况进行书面记录。
5.经办人员对开户单位的主要人员身份信息（法定代表人、财务负责人）进行了身份核实，留存了有效的联系方式。
7.开立账户后，银行提供的重要空白凭证、预留印鉴片等由有权人亲自领取，不存在由银行员工或他人代领现象。
8.未为客户开通网上银行、手机银行等电子银行业务，未曾向其发售整本的转账支票和业务委托书。
（二）使用情况
1.坚持实行专款专户、专款专存、专款专用、全程全额监管的原则。
2.按照监管协议相关条款做到专款专用同时相关手续完备。
3.未曾办理支取现金、开办网上银行、手机银行等。
4.纳入本行单位账户管理，按月打印对账单进行面对面对账。
5.不存在从监管账户中扣收账户管理费、资金汇划服务费等有关收费。
（三）变更情况
我支行开立但监管账户暂未办理过变更业务。
（四）销户情况
我支行开立但监管账户暂未办理过销户业务。
本支行要以此次检查为契机，认真查找监管账户管理工作中的不足和薄弱环节，采取有效措施，强化制度建设，加强日常账户的管理。
单位账户自查报告
银行开展监管单位结算账户自查报告
为进一步规范我行监管单位结算账户，防范因监管单位结算账户管理形成的风险隐患，我支行两处网点对监管账户对开立、管理及使用情况进行了自查，我支行自综合业务系统上线以来，共开立监管账户 1 户，现将具体内容报告如下：
（一）开立情况
1. 按照“了解你的客户”原则收集开户有关资料，签订三方监管协议，三方监管协议经总行审核，进行了完整性、真实性和合规性审核。
2.开立单位账户通过“全国企业信用信息公示系统”查询，通过与法人面签确认法人代表真实身份，以防不法分子冒用法人身份。
3.经工作人员受理后的开户资料和预留印鉴妥善保管，不存在被单位或他人取回、再经手，存在调换嫌疑。
4.单位客户办理开户手续为法定代表人或单位负责人直接办理。对授权他人办理的，代理手续符合规定。代理人
出具了被代理人的授权书、身份证件，并留存联系方式，经办人员核实了代理人与被代理人的身份信息，并与被代理人进行了电话核实，但未对核实情况进行书面记录。
5.经办人员对开户单位的主要人员身份信息（法定代表人、财务负责人）进行了身份核实，留存了有效的联系方式。
7.开立账户后，银行提供的重要空白凭证、预留印鉴片等由有权人亲自领取，不存在由银行员工或他人代领现象。
8.未为客户开通网上银行、手机银行等电子银行业务，未曾向其发售整本的转账支票和业务委托书。
（二）使用情况
1.坚持实行专款专户、专款专存、专款专用、全程全额监管的原则。
2.按照监管协议相关条款做到专款专用同时相关手续完备。
3.未曾办理支取现金、开办网上银行、手机银行等。
4.纳入本行单位账户管理，按月打印对账单进行面对面对账。
5.不存在从监管账户中扣收账户管理费、资金汇划服务费等有关收费。
（三）变更情况
我支行开立但监管账户暂未办理过变更业务。
（四）销户情况
我支行开立但监管账户暂未办理过销户业务。
本支行要以此次检查为契机，认真查找监管账户管理工作中的不足和薄弱环节，采取有效措施，强化制度建设，加强日常账户的管理。
县委书记在办公室党总支x x 支部专题学习会上的讲话
同志们:
大家好，很高兴今天以县委县政府办公室党支部一名普通党员的身份参加下午的支部专题学习会，和大家一起学习、交流、探讨。县党政办作为县委县政府的辅政机关、枢纽机关、综合机关，在参与政务、管理事务、开展服务上具有及其关键的重要作用，第 X 支部是集聚党政办文字材料工作的一个支部，平时主要是拟写各类稿件信息，报送各种汇报总结材料，采集编辑各方新闻消息，其实就是我们县委县政府的耳鼻喉舌、智囊智库，也是上级和百姓了解我们具体工作的重要窗口，地位很特殊，作用很重要.几年来和大家朝夕相处，我对大家是比较了解的，支部的同志有斗志强、党性强、韧劲强的特点，尤其是阶段来，总书记来我省视察并发表重要讲话之后，我们县委县政府进行了一系列贯彻工作，同志们迅速作战、连续作战、抗压作战，在第一时间学
习研究总书记重要讲话精神，并为县委县政府-系列贯彻会议都准备了贯彻意见可操性强、贯彻观点准确鲜明的大量参考材料，圆满完成了一系列贯彻会议，并迅速将贯彻情况及时向公众发布，让公众能第一时间掌握我们的工作成效，更好地支持县委县政府的工作。我对大家的工作是满意的，在这里向大家表示感谢。就如何贯彻好习总书记的重要讲话精神，我对大家提几点要求。
一、提高站位，学思践悟，深入系统研习习近平总书记重要讲话精神
总书记重要讲话高屋建瓴、内涵丰富、意义深远，为我们不断开创新时代工作新局面提供了思想源泉、根本遵循与行动指南。
办公室资料部门是要为县委县政府拟写各种代表县委县政府重大决策部署的文字材料，从而推动各部门各单位的实际工作，因此资料必须具有高站位、前瞻性、实效性和可落地性，也就是既要抬头望天，也要低头看路。你们不能仅仅停留在“学习”上，还要勤思考，多实践，深领悟，把学习总书记重要讲话精神与学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神结合起来，与总书记一系列重要指示批示精神结合起来，一体研习领会，整体贯彻落实，精准把握内在联系，形成上接天线、下接地气、符合实际的决策参考，从而凝聚起推动我县全面发展的强大动力。
二、找准定位，提升水平，发挥三个作用
一是要发挥好以文辅政的作用。以文辅政是办公室的基本职能，也是发挥办公室参谋助手作用的主要途径，更是衡量办公室工作水平的主要标准。以文辅政，“文”是形式，是载体，承载的是县委县政府的执政思路和理念。以文辅政，不是仅仅要你们当好记录员、传令兵、“搬运工”，更重要的是你们要通过信息采集、调查研究，深化规律认识，阐幽抉微诠释领导思路。要研习好总书记系列重要讲话、党的路线方针政策，严格把好政治关，紧密联系我县实际，力求出品要站得高、想得远、谈得透、把得准、出精品，为我县谋发展、谋前路、谋未来。
二是要发挥好调查研究的作用。好的办公室，应该要有一个好的“情报站”信息库”“智囊团”，才能称得上参谋助手。领导要什么情况，你能及时拿出什么情况，相当于增加了个“外脑”，让领导思路视野更开阔。政策研究室要紧紧围绕县委、县政府中心工作和重大工作部署，抓住改革发展稳定中的热点、难点问题深入基层、 深入群众，把情况吃透、把问题搞准、把思路理清，
突出超前性、预见性和可行性，积极为领导科学决策、指导工作、处理问题提供有价值的意见和建议。当前，尤其是要围绕总书记重要讲话精神，围绕我县发展重点课题开展调查研究，形成高质量的调研成果。
三要发挥好信息宣传作用。信息是传递决策部署、反映基层情况、展示部门工作动态和工作亮点的有效途径，要加强对经济社会发展全局问题的把握，综合分析，及时了解各种动态，大抓全局性信息，广抓社情民意信息，急抓突发事件等紧急信息，特别是对当前总书记提出的一些重点领域问题，要反映灵敏，先知先觉.
三、立足本位，求真务实，坚守五个原则
一是对党忠诚。无论何时，无论何境，对党的绝对忠诚是我们的生命线，是做好一切工作的根本点。大家要增强党性立场，始终同党中央保持高度一致，坚决维护以习近平同志为核心的党中央权威，提高政治敏锐性和政治鉴别力，补足精神之钙，筑牢思想之基，牢固树立“四个意识”尤其是核心意识、看齐意识，把绝对忠诚作为做好办公室工作的首要政治原则，作为办公室干部的首要政治本色和政治品质。
二是责任担当。办公室工作很寂寞，但锻炼人，要发扬“绿叶精神”，切实树立正确的世界观、人生观、价值观，涵养功成不必在我的气度，珍惜和热爱党政办这个干事创业的平台和历练成长的岗位，不断提升思想境界、强化服务理念、保持高尚情操严谨细致完成好办公室各项工作。只有在平凡的岗位上把各项工作做得不平凡，正确对待得与失、苦与乐，才能在履职尽责中厉炼提升，破茧成蝶。
三是勤学善用。学历可以不高，但是学力不可不强。学
习能力作为办公室人必备能力，务必要努力提升。大家要广泛涉猎，触类旁通，不断提高自己各方面综合素质，做工作上的多面手。要有“身在兵位、胸为帅谋”的意识，站在大局的高度、领导的角度、中心的深度来出谋划策，辅政才能有力有效。要善于学以致用，研究积累，总结提升，及时提炼好的做法，反馈工作中存在的不足，推动工作高效运转。
四是团结协作。集体战斗力，往往来自于内部凝聚力和向心力，办公室整体工作水平决定了职能发挥的程度，影响着工作成绩的好坏。实践无数次证明，越是团结的团队，就越能出成绩，干部也越能够得到更多锻炼和更快成长。大家要有强烈的集体荣誉感，精诚团结，互相帮助，互相支持，相互补台不拆台，彼此分工不分家,以一流的团结,打造一流的队伍，树立一流的形象，干出一流的业绩。要大事讲原则，小事讲奉献，以更高效率统筹协调、更高水平参谋服务、更高质量督促落实、更高标准强化保障，不断提高“三服务”水平，自觉当好县委的“坚强前哨”和“巩固后院”。
五是清正廉洁。办公室作为“四最一中枢”，更要自重自省、自警自励，用党的纪律严格约束自己，坚持廉洁自律的道德操守，干净干事清白做人，在各部门各单位中发挥好“第一机关”的表率作用，严格遵守机关各项制度，一切按制度办事，决不做先斩后奏、越位犯规的事，时刻绷紧廉洁这根弦，把纪律的螺丝拧紧，把廉洁底线守住，自觉接受监
督，永葆共产党人遵纪守法的形象。
同志们，办公室工作责任重大、使命光荣，历史赋予我们的工作以全新的重托和深刻的意义，希望大家继续振奋精神，锐意创新，勤勉干事，精心服务，拿出办公室的最好工作水平，为我县全面加快发展做出大的贡献。
单位账户自查报告
单位账户自查报告 3 篇
单位账户自查报告 1 篇
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容
本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性
质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况
1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况
经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督
通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1.切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2.加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定，
认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。同时，按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。
单位账户自查报告 2 篇
根据**市国有资产监督管理委员会《关于的通知》文件精神要求，公司领导高度重视，成立自查自纠领导小组；召开会议讲解文件精神，并组织相关人员认真学习文件内容及相关公司相关文件制度；对单位资金及银行账户管理情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：
一、成立自查领导小组
公司召开了相关会议，会上传达了集团文件精神，并成立了以董事长**为组长的领导小组。
二、制度建设方面
我公司自成立以来，结合运营情况不断建立健全财务管理制度，不断完善公司内控制度体系。公司财务管理制度由《公司财务制度》、《财务费用管理办法》、《费用报销管理办法》、《财务印鉴管理制度》、《预算管理制度》以及《会计档案管理制度》等组成，其内容涵盖了有关资金的预算、支付、调度、运用等方面，在公司运行中得到了有效执行。
三、资金管理方面
结合公司实际情况对费用报销、审批、资金调拨、资金划拨权限等方面进行自查，自查结果如下：
1、费用报销及审批权限
集团财务部针对费用报销、单位负责人履职待遇和业务支出的相关事宜进行了进一步规范并作出要求，使得公司的费用报销制度更加完善，提升了执行力。
公司制定了相应的费用报销流程，即“申请（经办人）审查（部门负责人）审核（财务人员）审签（财务总监）审批（总裁、董事长）”，在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。
在费用报销审批上，公司也制定了相应的规章制度，首先要进行事前审批，审批同意后方可组织实施，再进入报销流程。公司费用报销最终审批人为公司负责人，部门负责人、财务总监未设置费用审批权限。
经自查未发现违规、违纪的费用报销及账务处理。
2、资金调拨管理。
公司目前资金调拨使用主要涉及以下几个方面：
（1）银行账户之间资金调拨。公司根据经营需要，银行账户之间进行资金调拨，调拨时进行了事前申请，填写《付款/资金调拨通知书》，待逐级审核，经有权人审批后执行调拨。
（2）按合同预付款或合同约定先付款后开具发票的情况。该类款项付款时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交事前审批资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
（3）对外投资的资金划拨。公司对外投资资金划拨时，由经办人填写《付款/资金调拨通知书》，提交董事会、投资决策委员会决议等资料，待逐级审核，经有权人审批后执行付款。
截至目前为止，公司对外投资有**笔，金额合计**万元，主要是作为“**”及“**”两个基金合伙企业的基金管理人，以普通合伙人（GP）名义对其投资。经
自查，公司的对外投资款项的划拨手续齐全，均按相关制度执行。
3、资金划拨权限
公司资金网银划拨设置了相应权限。资金对外支付时，金额在**万元以内，实行一级制授权，由财务负责人授权；金额**万元以上，实行二级授权，最终授权人为公司总裁。
经自查，无越权操作行为。
四、银行账户管理
公司财务部是银行账户管理部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。银行账户实行统一开立、统一管理。财务出纳人员为经办人员，银行账户开立、撤销、使用按公司的资金管理办法执行，不存在违规开户、变更及销户情况。
公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。
根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理，于 20**年**月**日撤销了**一般存款账户。截至目前公司拥有的资金账户主要是：银行基本存款账户、一般存款账户等，其中基本存款账户 1 个，一般存款账户 3 个，现列表如下：
账户信息
账户名账户性质基本户一般户一般户账号开户行备注正常正常正常正常一般户根据集团要求，结合公司的实际情况，拟在现有账户的基础上再销一个账户，报公司总裁办公会通过，有权人审批后执行。
综上所述，我公司在资金及银行账户管理方面总体情况良好。今后将进一步加大力度、不断完善公司的财务管理制度体系，提高日常财务工作的规范性；进一步加强财务人员队伍建设，努力提高财务人员业务素质和管理水平，力争使我公司财务管理工作和资金及银行账户管理方面再上新台阶。
单位账户自查报告 3 篇
为切实贯彻落实银监会关于进一步规范辖内新型农村金融机构经营行为，规范同业业务经营行为，排查同业业务风险，我行根据《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔20**〕140 号）及《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔20**〕127 号）等相关文件，积极开展同业业务风险排查自查工作，主要自查情况汇报如下：
一、组织开展情况
为保证此次自查工作能够顺利开展，同时为了更好了解我行同业业务的风险控制、操作管理现状和风险暴露情况，我行对 20**年*月*日至 20**年*月*日的同业业务进行重点自查，确保各项同业业务依法合规，风险得到有效控制。
（一）同业业务发展状况
目前我行同业业务品种比较单一，仅开展了存放同业和同业存放二项基本业务。截止至 20**年*月*日，我行存放同业业务余额为零，同业存放业务余额为*万元，分别为**同业存放*万元与**银行同业存放*万元。
（二）内控制度建设执行方面
1.内控管理情况。我行建立覆盖同业业务各操作环节的管理制度《**人民币同业存款业务管理办法》，并严格按照此制度执行，一是严格按要求对同业投融资业务实施分类管理并制定相应的政策制度办法、业务操作流程。二是签订同业业务授权委托书。三是对各类同业业务的资本和拨备计提执行相应的制度与办法。相
关制度符合现行法律法规和监管部门监管政策要求。
2.同业业务授权授信管理情况。我行内部审计部依据银监办发[20**]140 号《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的要求，已建立健全我行同业业务授权管理体系，已签发同业业务授权书，在今后的业务操作中，我行同业业务专营部门**部将严格按照授权进行业务操作，严禁办理未经授权或超授权的同业业务。一是内部审计部对合规性进行全程跟进，建立健全了前中后台分设的同业业务内部控制机制。二是建立健全统一的同业业务授信管理政策，将同业业务纳入统一授信体系。内部制度规定不存在绕道监管或逃避监管，选择性理解或曲解监管要求等。
（三）同业账户开立管理方面
我行严格按照有关账户管理规定，办理同业账户及异地账户的开立、变更和撤销，账户查询、冻结、划扣符合相关规定。定期对同业账户及异地账户开立情况进行内部检查，对账户资金往来情况及时进行台账登记。不存在同业账户出租、出借行为。不存在冒用本机构名义非法开立异地同业账户情况。不存在异地账户给市场中介公司进行票据买卖提供通道，定期收取固定费用。
（四）同业业务开展合规方面
同业业务治理体系较完善，落实专营部门制，授权管理体系较为健全。
（1）同业业务操作复核相关规定，与具备准入资格的金融机构开展业务。
（2）我行按要求对同业投融资业务实施分类管理，目前仅存在存放同业和同业存放两种业务。
（3）我行按同业余额的**.*%计提拨备；同业业务资产质量状况较好，我行同业存款均属正常类资产，交易对手信誉均良好，未出现不良业务。
（4）我行不存在通过同业业务实现消贷款规模、降风险资产、调节利润等监
管套利，不存在违规利益输送，不存在账外存放同业；不存在虚增、隐藏、截留存放同业利息收入；我行对同业业务的会计核算真实、完整、规范，不存在不合规问题。一是各类同业业务的会计处理合规真实，会计核算规范，及时、完整、真实、准确的在资产负债表内或表外记载和反映同业业务及其交易环节。二是不存在混用、错用、乱用、私设会计科目和账外核算、甚至不记账的情况。三是不存在实际承担业务风险，通过不规范不真实的会计记账创新业务模式规避监管的行为。
二、自查发现的主要问题和风险隐患
（一）未建立专营部门负责同业业务经营。
（二）我行对违反规定办理同业业务的责任追究措施尚不健全。
三、问题存在的原因及分析
由于我行规模较小，同业业务种类单一，除同业存款业务外其他同业业务暂未开办，考虑到人员短缺等问题未建立专营部门。
制度尚不健全。目前我行执行《**人民币同业存款业务管理办法》，该制度中并未对违反规定办理同业业务的责任进行追究，我行在同业管理制度方面尚需完善。
四、整改及问责
随着我行的日益发展，设立同业专营部门管理同业业务是大势所趋，成立同业专营部门也将成为我行完善同业业务的一项重要工作。目前我行正在完善同业业务的相关制度，做到各项同业业务的各个环节都有章可循，合规有效，将具体追责措施纳入相关制度中，对于违规办理同业业务的行为绝不姑息。
五、下一步工作措施
定期开展全面自查。针对银监局的风险问题提示，该行结合自身实际情况，
定期组织同业业务风险排查，全面摸清自身同业业务交易背景真实性和业务合规性，排查工作实现重点科目、重点账户全覆盖。
有效整改。针对每次自查中发现的问题，采取有效方法进行整改，对已经开展的持同业业务，采取安排专员进行实时跟踪监测，严格防范风险，保证资金到期收回。严格执行交易对手准入制度，实行名单制管理。采取措施，稳健经营。合理进行期限错配，保证充分流动性。我行也将根据同业业务的发展不断完善各项管理制度，严格按照制度办理业务，加强同业专营部门的管理，将同业业务做到符合监管部门及本行制度要求。加强同业知识的培训学习，并熟练运用到实际工作中，使同业业务操作合规有效。
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